网商银行致力于为小微企业、三农用户、大众消费者、中小金融机构提供普惠金融服务，从成立之初，就提出了低成本、高可用、高弹性的要求。依托于阿里巴巴及蚂蚁集团多年来沉淀的云计算和分布式底层平台技术，网商银行从筹建之初就将所有核心业务系统以分布式的架构创建于云平台之上，是中国第一家将核心系统架构在云计算和分布式数据库上的银行。

二、业务挑战

监管要求城市级容灾能力
1. 随着互联网金融业务的发展，网商银行的数据量和并行访问量成倍增长，对于承接数据的数据库来讲，它需要具有城市级的灾难恢复才能满足监管要求。
数据库选型需满足全行多应用系统
1. 考虑数据库的高可用和高弹性，其次是低成本和自研。此外，还需要一个标准、安全、高效的多租户相互隔离的数据库和相应的管理工具，以方便银行各应用系统的管理和使用，例如存款核心系统、传输和加载服务。

三、解决方案

“三地五中心”部署架构
1. 采用“三地五中心”部署架构，构建异地多活，每个城市都有全量数据，通过不同数据库的读写点交叉，由多个城市共同承担用户的流量访问。
用户数据全生命周期数据传输加密
1. 利用 OceanBase 透明加密的特性，对传输链路和磁盘存储进行 TDE 透明加密。云原生架构配合全栈加密，让用户数据的全生命周期数据传输加密，落在磁盘上的数据都是密文。
支撑网商银行核心系统数字化转型
1. 凭借混合云架构、高可用、Oracle 兼容等特性，通过分布式中间件、金融套件、移动开发平台集成解决方案，支撑网商银行核心系统数字化转型。

四、客户收益

实现高容灾能力
1. 通过“三地五中心”的逻辑架构部署，实现 RPO = 0,RTO < 30s。一旦其中一到两个中心发生故障，甚至一个城市出现问题，业务也能够实现在 30 秒内自动恢复。多地多活，提升了全行业务的容灾能力。
提高并发跑批能力
1. 分库分表与分区相结合，提高并发跑批的能力，每个批次查询 5千～100 万条，每批次并发最大可处理 130 亿账户。目前集群规模 100 多套，数据量达到 PB 级。
金融级数据隐私保护
1. 实现数据从金融网关进入网商那一刻起就变成密文，密文传输、密文存储，符合金融级数据隐私保护的要求。
实现跨云弹性伸缩
1. 混合云的弹性架构，实现大促期间在一朵云资源耗尽的情况下，弹出 20% 的流量到新云上，保证了负载的跨云弹性伸缩。

网商银行是由蚂蚁集团发起，银保监会批准成立的中国首批民营银行之一，于2015年6月25日正式营业，截止至 2022年6月，已有累计超过4900万小微经营者使用过网商银行的数字信贷服务。持续探索前沿科技，深入布局前沿技术，网商银行是全国第一家“三地五中心、多地多活、单元化、云原生”架构的银行、第一家将云计算运用于核心系统的银行，也是第一家将人工智能全面运用于小微风控、第一家将卫星遥感运用于农村金融、第一家将图计算运用于供应链金融的银行。

[ 行业 ]

银行

[ 应用场景 ]

OLTP 事务处理一站式传统数据库升级异地多活

“三地五中心”提升异地城市容灾能力

网商银行 × OceanBase：首家云上银行的分布式数据库应用实践

一、业务背景

二、业务挑战

三、解决方案

四、客户收益

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